Блог команды НДС Минус

Вывод денег за границу. Как это происходит и какие последствия?

вывод денег
Синонимами данных операций являются: «конверт» (от слова конвертация), «оплата инвойса», «оплата по свифту» или просто «вывод денег».На самом деле, данный тип операций является одним из самых сложных и с другой стороны крайне востребованных среди серьезных предпринимателей и чиновников. Перед тем как мы перейдём к мотивам использования данных услуг, стоит поговорить о самой проблематике.

Кто может вывести валюту за границу?


Одно из самых неприятных наследий СССР в современной России – это сложное и запутанное валютное законодательство. На практике можно свести нормы валютного законодательства к тому, что если вы не физическое лицо с легальными деньгами, по которым были уплачены все налоги, то просто так покупать валюту и переводить ее зарубеж вы никак не сможете.



При этом легальные крупные суммы безналичных денежных средств в России есть только у топ-менеджеров гос. компаний и крупного бизнеса. У всех остальных людей так или иначе образоваться данные суммы просто так не могут. Для юридических лиц ситуация выглядит ещё хуже и соблюсти все требование валютного законодательства на практике может только крупный бизнес или гос. компания. Для всех остальных перевести деньги зарубеж становится непосильной задачей.


Как покупать товары из-за границы?


Допустим, вы легальный бизнес, который просто хочет перевести деньги зарубеж на оплату специального оборудования из стран ЕС для импорта в Россию с последующей перепродажей его на заводы или просто для собственного использования.Из-за санкций, наложенных на Россию – сегодня ни один зарубежный поставщик не продаст вам данное оборудование без предоплаты.
Без предоплаты вы не сможете перевести деньги зарубеж, так как законно перевести деньги на оплату счета зарубежного поставщика можно только по факту ввоза оборудования на территорию РФ с полной уплатой НДС и таможенных пошлин.


Как работает таможня


На основании ввозимого товара, таможня выдаёт так называемые ГТД (Грузовая таможенная декларация), в которых указана стоимость ввозимого товара. Схема ввезти автомобили, как металлолом не сработает, так как сумма по ГТД будут значительно меньше, чем реальная стоимость автомобилей и вам дадут перевести только ту сумму, которая указана в ГТД. На основании ее вы сможете сделать валютный перевод.При этому саму ГТД подделать невозможно, так как они уникальны и бьются в базах, которые в свою очередь просматривает банк при разрешении на перевод денег зарубеж.Суммируя все вышесказанное у среднего предпринимателя в России связаны руки: поставщик не отгружает товар без предоплаты, без отгрузки товара нельзя сделать оплату. Замкнутый круг. Также с учетом того, что требуется уплачивать сразу все таможенные пошлины без возможности занижения стоимости товара, а также полный НДС в размере 20% – ввозить товар легально и чисто становится совершенно нерентабельно.

Теперь, когда мы рассказали о проблематике валютного законодательства, легко сделать выводы, для кого и зачем нужен вывод денег:

1. Легальный бизнес.

Отправка денег зарубеж для оплаты товаров и услуг с последующим «серым» ввозом товара для продажи в РФ. Обычно для данного типа услуг, клиенты также закрывают НДС у компании, принимающей деньги, для создания видимости, что товар был уже куплен на территории РФ у другой организации.

2. Вывод личной прибыли собственника бизнеса.

Здесь все в принципе понятно, с учетом фактора риск-доходность российского бизнеса – ни один собственник не захочет выплачивать себе дивиденды, а просто выведет их через специальных людей и разместит их легально в зарубежном банке.

3. Вывод денег незаконного происхождения.

Здесь все довольно просто. Чиновники покупают себе недвижимость зарубежом, устраивают детей в лучшие мировые ВУЗы и для этого им также требуются схемы по выводу их незаконно заработанных денежных средств зарубеж.

Последняя самая крупная вскрывшаяся схема по выводу именно таких денег это история с выводом и отмыванием денег через Тройку Диалог Рубена Варданяна.

Российские ОПГ также активно используют данные схемы для вывода и отмывания денег, полученных в РФ от продажи оружия, наркотиков, людей – для инвестиций в недвижимость за границей.

Конкретных схем по выводу очень много, но большинство из них реальны исключительно при наличии связей в российских банковских структурах (для согласования проводок) и, соответственно, коррупционные сговоры с банковскими работниками, что делает данный тип операций в среднем настолько же дорогим, как и обналичивание денег.

Небольшие суммы денег, при декларировании и прохождении красного коридора – можно вывозить за границу, если оформлять их, как выданный займ.

Команда НДС Минус не рекомендует заниматься нелегальной деятельностью такой как вывод денег. Написанная статья носит исключительно информационный характер и не принуждает к действию.
Бухгалтерия Право